Распространенный вид мошенничества с посылками и службой доставки

Заказываете что-то в интернет-магазине с доставкой наложенным платежом и уверены, что вас не обманут? Это вы зря… Раскрываем вам новый способ обмана мошеннических онлайн-магазинов!

Стиль общения мошенников

Если вам кажется, что получили сообщение от идеального мужчины, скорее всего, вы столкнулись с мошенником.

Обычно работает такая схема: мошенники сочиняют шаблонный универсальный текст, который подействует на всех женщин. Этот текст рассылают массово по всем новым женщинам на сайте. Если кто-то откликается, с ней начинают персональную работу с конечной целью вытянуть деньги.

Первая рассылка — это такие сети, попытка выявить самых доверчивых дам. В первом письме мужчина будет говорить о себе только хорошее, само письмо будет шаблонным и обезличенным, в нем не будет отсылок к вашему профилю.

Если о вас и напишут что-то, то максимум о глазах. Расчет очень простой: глаза есть почти у всех и, даже если женщина недовольна своей фигурой, она явно не откажется от комплимента в адрес своих глазных яблок. Если ваш новый собеседник тонет в омуте ваших глаз — повод задуматься.

Господи, ты так красива! Я надеюсь, ты это знаешь. Я могу целый день смотреть в твои глаза. ГЛАЗА! ОСТОРОЖНО, ГЛАЗА! Рафаэль из Перу пишет только о себе и не задает мне ни одного вопроса. Такое сообщение идеально подходит для массовой рассылки

Вот что пишет мне Рафаэль: «Я родом из Перу, но сейчас живу в Испании. Почти 5 лет я работаю врачом. Я одинок, но хотел бы найти кого-нибудь особенного для отношений. Я романтик, мечтатель, трудолюбивый, очень честный, уважаю людей. Не курю и не пью. Вместо этого я читаю книги, гуляю, смотрю фильмы, радуюсь жизни и играю на гитаре».

Мошенники часто называют себя романтиками, очень честными, трудолюбивыми, чтобы казаться положительными героями. Чаще всего они представляются врачами и спасателями. Может быть и другая профессия, но обязательно необычная, например пилот самолета. Самая популярная работа мошенника — врач. Еще одна дежурная байка — вдовец, который воспитывает детей в одиночестве.

Общее ощущение от таких сообщений у читательницы должно сложиться такое: у этого человека сложная жизнь, поэтому ему нужна не просто женщина, а особенная, «дама сердца». Если у вас сложилось такое впечатление, бейте тревогу.

Другие признаки массовых мошеннических рассылок:

1. Мужчина не задает вам вопросов, рассказывает только о себе.
2. Мужчина с первого же сообщения ищет серьезные отношения, спутника жизни, у него всё серьезно.
3. Мужчина живет в благополучной европейской стране, у него есть имущество и высокооплачиваемая работа, но при этом он знакомится на международном сайте.
4. У мужчины нет вредных привычек, он занимается спортом.
5. Всё это похоже на сказку.

Конечно, мужчина, который серьезно настроен на знакомство, тоже может начать с шаблонного письма. Но в нем не будет таких романтичных слов о себе, которые используют мошенники. Мужчина, настроенный на реальную встречу, напишет как-нибудь так:

Привет, Катя! У тебя симпатичная улыбка и интересный характер. Я хотел бы узнать тебя лучше. Может быть, между нами появится химия? Я ищу друга, действительно хорошего друга, который станет моим лучшим другом на всю жизнь. Надеюсь, я смогу найти такого человека здесь. Хорошего дня!

Еще мошенник вряд ли начнет свою переписку односложно — это плохой фильтр простушек. Первое сообщение должно помогать мошеннику отбирать доверчивых дам, а не включать всех подряд в диалог.

Маловероятно, что это мошенник. Но нужно быть осторожной

Успешные мошенники понимают, что эмоции делают человека уязвимее и менее чувствительным к правде. Ваша задача — сохранять хладнокровие до реальной встречи. Сказать это просто, но выполнить нелегко, особенно тем, кому принципиально важно выйти замуж как можно скорее.

Даже если вы влюбились в своего партнера по переписке, не совершайте никаких действий до реальной встречи. Иначе можно попасться на одну из мошеннических схем.

Источник: http://journal.tinkoff.ru/safedating/

Оплата курьерской доставки

Приобретая товары в интернет-магазинах, многие люди опасаются делать предоплату. Именно поэтому применяется схема наложенного платежа. Она предусматривает оплату после поступления посылки в пункт назначения и выдачи ее покупателю, но не всегда может гарантировать получение того товара, который был заказан.

Оплатив курьерскую доставку, покупатель обнаруживает подмену, а аферист получает реальную прибыль без всяких затрат. Разоблачить продавцов такой виртуальной торговой точки очень сложно, т.к. в большинстве случаев их контакты поддельные.

Вместо интернет-магазина предложить свои товары или услуги может крупная торговая компания, финансовое учреждение, туристическое агентство. Но и в этом случае срабатывает мошенническая схема, целью которой будет оплата «кота в мешке», за которого служба курьерской доставки или почтовое отделение не отвечает.  

Как почта России способствует мошенникам?

Обман при получении товара наложенным платежом возможен по причине использования правил осуществления такого платежа, в которых четко указано, что:

• почта России не несет ответственности за внутреннее содержание посылок и иных почтовых отправлений;
• вскрыть посылку можно будет только после осуществления платежа;
• получить обратно деньги за вскрытую посылку невозможно;
• возврат можно осуществить только в случае, если она находится в запечатанном виде.

В результате покупатель оказывается в западне — узнать о том, что ему прислали, он может только после вскрытия, а получить обратно свои деньги или отослать посылку продавцу не может.

Доказать свою правоту в такой ситуации будет практически нереально, поскольку письменный договор купли-продажи с продавцом он не заключал. Кроме этого, покупателю нужно доказать, что товар подменили первоначально, а не во время его получения.

Вторая обманная почтовая схема включает в себя убеждение покупателя в приобретении выгодного и недорого товара после внесения 50% предоплаты и оплаты остальной суммы во время получения. Подтверждением совершения сделки может стать фотография почтового чека, который при разбирательстве оказывается поддельным. Посылку он также не получает.

Как защититься от мошенничества?

Чтобы раскрыть обман, предложите продавцу продать товар лично, так как в настоящий момент вы находитесь в этом же населенном пункте. Если получаете отказ или отговорки о невозможности совершить сделку, то сотрудничество следует прекратить.

Обратите внимание и на надежность самого интернет-магазина, которая подтверждается:

• наличием, кроме онлайн, обычного магазина;
• известностью;
• хорошей репутацией и положительными отзывами покупателей;
• отсутствием сверхвыгодных предложений.

Обратите внимание!

Обязательно ознакомьтесь с условиями приобретения и доставки товара. Если они двусмысленные и нечеткие, то от покупки стоит отказаться.

Вы не сможете застраховаться от обманных схем при покупке товара наложенным платежом, но если проявите бдительность и будете руководствоваться советами специалистов, то обязательно сохраните свои деньги.

Источник: http://juristconsul.ru/moshennichestvo/vidy-moshennichestva/moshennichestvo-sluzhby-dostavki/

Вышли мне денег

Жителям разных регионов России стали всё чаще приходить на электронную почту письма с требованиями заплатить деньги. Мошенники сообщают, что уже несколько месяцев ведут слежку через веб-камеры при помощи вредоносной программы, особенно во время, когда адресат якобы посещал сайты для взрослых. И теперь, если вымогателям не выплатят некую сумму, видеозаписи тех действий, которые адресат якобы совершал во время просмотра «клубнички», попадут в интернет. Подобные письма с запугиванием могут приходить по нескольку раз в месяц, некоторые из них также озаглавлены весьма пугающим образом, как «Последнее предупреждение».

Не смущает мошенников даже возраст своих потенциальных жертв. Так, неизвестный аферист вымогал $650 по электронной почте у 73-летней жительницы Челябинска, угрожая ей тем, что разместит в интернете интимные фото женщины, которые он якобы получил через веб-камеру. Не растерявшись, пенсионерка обратилась в полицию и прокуратуру.

Фото: Depositphotos

Источник: http://iz.ru/1125204/marta-litvinova/intim-ne-predlagat-vymogateli-ugrozhaiut-slezhkoi-cherez-veb-kamery

1. Письма от «государственных организаций»

Мошенники могут прикидываться налоговой, Пенсионным фондом, Роспотребнадзором, санэпидемстанцией и другими госорганизациями. Для убедительности в письмо вставляют водяные знаки, сканы печатей и государственную символику. Чаще всего задача преступников — напугать человека и убедить его открыть файл с вирусом во вложении.

Обычно это шифровальщик или блокатор винды, который выводит компьютер из строя и требует прислать платное SMS для возобновления работы. Вредоносный файл может маскироваться под судебное постановление или повестку о вызове к начальнику организации.

Страх и любопытство отключают сознание пользователя. На форумах бухгалтеров описаны случаи, когда сотрудницы организаций приносили файлы с вирусами на свои домашние компьютеры, так как не могли открыть их в офисе из=за антивируса.

Иногда мошенники просят отправить в ответ на письмо документы, чтобы собрать сведения о фирме, которые пригодятся для других схем обмана. В прошлом году одна группа мошенников смогла обмануть множество людей, использовав прием отвлечения внимания «просьба отправить бумаги по факсу».

Когда бухгалтер или менеджер читал это, он сразу проклинал налоговую «Вот мамонты там сидят, е-мое!» и переключал свои мысли с самого письма на решение технических проблем с отправкой.

Источник: http://iphones.ru/iNotes/647885

Как работает схема

Компрометация корпоративного e-mail (англ. business email compromise или invoice fraud) — это мошенничество, при котором преступник изображает из себя продавца или делового партнера и убеждает представителя компании перевести крупную сумму на оффшорный счет в качестве «оплаты» за услуги, которые никогда не оказывал. Обычно мошенник тщательно изучает взаимодействие между двумя партнерами и используемые способы оплаты услуг. Затем мошенник взламывает электронный почтовый ящик одного из партнеров или убедительно подделывает корпоративный e-mail, чтобы отправить счет или просьбу о банковском переводе за оказанные услуги.

К сожалению, во время разработки основных протоколов электронной почты, затраты на вычислительную мощность, реализацию и простоту использования были уравновешены с риском мошенничества. Изначально не было разработано никакой возможности проверить личность отправителя, и в результате оказалось, что заголовки писем очень легко подделать. Зачастую компании не понимают, что оказались жертвой мошенничества, и переводят средства преступникам.

Компрометация электронной почты представляет собой целевые атаки, основанные на техниках социальной инженерии, с помощью которых хакеры принуждают людей к переводу денег на свои счета

Большинство кибератак наносят вред репутации компании или подрывают ее конкурентоспособность. В общедоступную сеть может попасть конфиденциальная информация о клиенте или секретные бизнес-планы, но такой вид кибератаки обычно не наносит непосредственный финансовый урон. Компрометация корпоративного e-mail, напротив, приводит к немедленной и часто невосполнимой потере средств.

Большая часть обманутых компаний остается без помощи — банки не способны отследить такой тип мошенничества, поскольку владельцы самостоятельно переводят деньги. Многие люди отдают мошенникам первоначальный взнос по ипотечному кредиту, а малые предприятия ошибочно переводят преступникам огромную долю своих скудных средств. Иногда нанесенный урон оказывается так велик, что предприниматели навсегда уходят из бизнеса.

Источник: http://tadviser.ru/index.php/Статья:Мошенничество_с_электронной_почтой_(business_email_compromise,_BEC,_invoice_fraud)

Целевой фишинг, основанный на доверии и обмане

Актуальной угрозой является целевой фишинг, когда мошенники выдают себя за людей, которым вы доверяете. Эти нехорошие люди свои электронные письма засыпают вирусами. Либо они обманным путем заставляют посещать веб-сайты для кражи личных данных. Самые «настойчивые» мошенники тратят много времени и денег на создание электронных писем, чтобы они выглядели как настоящие и не вызывали сомнений в их подлинности.

Далее мы продемонстрируем несколько разных сценариев писем, которые показывают, как действуют мошенники на электронной почте. У мошенников есть базы данных с тысячами e-mail адресов пользователей. Мошенники могут один и тот же текст письма могут выслать по всей базе.

Однако они могут использовать более тонкие подходы, применяемые в социальной инженерии. В этом случае каждый пользователь получает индивидуальное письмо. И там будут указаны факты и сведения, касающиеся конкретного человека.

Вы знаете, какие из писем следует открывать, а какие нет? Давайте проверим это и разберем некоторые письма от мошенников.

Источник: http://compgramotnost.ru/elektronnaya-pochta/moshenniki-na-elektronnoj-pochte

2. Письма от «банков»

Блокаторы винды и шифровальщики могут прятаться в фальшивых письмах не только от госорганизаций, но и от банков. Сообщения «На Ваше имя взяли кредит, ознакомьтесь с судебным иском» действительно могут напугать и вызвать огромное желание открыть файл.

Также человека могут убедить войти в фальшивый личный кабинет, предлагая посмотреть начисленные бонусы или получить приз, который он выиграл в «Лотерее Сбербанка».

Реже мошенники отправляют счета для оплаты сервисных сборов и дополнительных процентов по кредиту, на 50-200 рублей, которые проще заплатить, чем разбираться.

Источник: http://iphones.ru/iNotes/647885

Всемирный тренд

Такая схема мошенничества распространена не только в России. В 2018 году в США количество жалоб на вымогательство в интернете с помощью электронных писем выросло на 242% и составило свыше 51 тыс. случаев. При этом жертвы выплатили преступникам около $83 млн.

В прошлом году представители IT-компании Mimecast сообщали о росте числа случаев вымогательства со стороны мошенников, утверждавших, что имеют интимные видеоролики и фото с участием жертвы. Причем этот обман был нацелен на владельцев «умных» камер и систем домашнего наблюдения, которые могли бы поверить во взлом их гаджетов.

«Вспомните всё, что вы делали последний год, и представьте, что мы видели всё, чем вы занимались. Ваши видео уже загружаются на несколько порносайтов, и у вас есть всего одна неделя, прежде чем они станут достоянием общественности», — говорилось в письмах мошенников. Чтобы вышеуказанные обещания не воплотились в жизнь, потенциальным жертвам необходимо было перечислить преступникам криптовалюту на сумму $500.

Фото: Global Look Press/Sebastian Gollnow/dpa

Источник: http://iz.ru/1125204/marta-litvinova/intim-ne-predlagat-vymogateli-ugrozhaiut-slezhkoi-cherez-veb-kamery

Просьба о помощи

Такие хитрости метят в наивных людей. Тех, которые немедленно переходят по ссылке, если в письме их просят помочь больному ребенку, жителю голодного региона, бездомным собакам или группе экологов, которая воюет с застройщиками. Иногда такие просьбы действительно рассылают нуждающиеся. Однако слишком велика вероятность нарваться не на того, кому и правда нужна помощь, а на вирус по ссылке.

Как быть:

Источник: http://hi-tech.mail.ru/review/kak-vas-obmanyvayut-cherez-e-mail/

3. Письма от «коллег»/«партнеров»

Некоторые люди получают десятки деловых писем с документами в течении рабочего дня. С такой нагрузкой можно легко повестись на метку «Re:» в теме письма и забыть про то, что с этим человеком вы пока не переписывались.

Особенно, если в поле отравитель указано «Александр Иванов», «Екатерина Смирнова» или любое простое русское имя, которые абсолютно не задерживаются в памяти человека, постоянного работающего с людьми.

Если целью мошенников является не сбор SMS-платежей за разблокировку винды, а принесение вреда конкретной компании, то письма с вирусами и фишинговыми ссылками могут рассылать от имени реальных работников. Список сотрудиков можно собрать в соцсетях или посмотреть на сайте компании.

Если человек видит в ящике письмо от человека из соседнего отдела, то он к нему особо не присматривается, может даже проигноривать предупреждения антивируса и открыть файл несмотря ни на что.

Источник: http://iphones.ru/iNotes/647885

Доставка цветов

Этот способ мошенничества используется среди любителей цветов и растений, объединяющихся в интернет-группы. На своей страничке продавец выставляет фотографии цветов. В альбоме размещены самые красивые фотографии роз, лилий, тюльпанов, ирисов и иных видов цветов. Разнообразие сортов и безграничный выбор нескольких вариантов одного растения поражает воображение любителей.

Продавец изначально придумывает для высокого имиджа своей страницы красивое название. Фамилия у него также вымышленная, как и место его нахождения (регион и город).

Фотографии цветов, естественно, также позаимствованы с настоящих сайтов цветочных салонов или обычных пользователей. При поиске в интернет их не составит труда обнаружить. Это означает только одно, что продавец старается скрыть свое настоящее имя и местонахождение.

На следующем этапе продавец под каждой фотографией указывает название сорта и делает его описание с размещением цены за единицу товара. В положительных комментариях, которые в большинстве своем придуманы самим же мошенником, можно увидеть восторженные высказывания любителей цветов и вопросы о том, как их можно купить.

В своих ответах он предлагает обратиться на счет заказа через личное сообщение. Для покупки растений нужно будет сделать предоплату и перевести деньги на банковскую карту. Через несколько дней посылку обещают выслать. Для доставки попросят сообщить личные данные покупателя, номер телефона, адрес и данные банковской карты.

Обратите внимание!

Свои данные мошенник обычно не сообщает или они могут быть полностью вымышленными. Место выращивания саженцев также придумано.

Бдительность покупателей мошенники усыпляют путем проведения веселых конкурсов с приглашением модераторов из числа тех заказчиков, к которым у потенциальных покупателей не возникнет подозрений. В группе любителей цветов создается доверительная атмосфера, благодаря которой привлекается максимальное количество подписчиков. Тем покупателям, которые первыми закажут растения, обещаны призы и бесплатные подарки. Мошенники умело манипулируют людьми.

Покупатели перечисляют свои деньги на банковскую карту, а ее хозяин вдруг скоропостижно умирает, после чего карта блокируется. Заказанных и оплаченных цветов никто не получает. Сами же покупатели друг с другом не знакомы, поскольку находятся в разных регионах. Даже те из них, которые решили обратиться в правоохранительные органы, получат отказ в возбуждении уголовного дела о мошенничестве по причине малозначительности внесенных сумм.

Эта ситуация дает основание утверждать, что если вы не уверены в продавце, то никогда не делайте предоплату, а красивые фотографии могут быть лишь предупреждением о возможных мошеннических действиях. Стремитесь к личной связи с продавцом, просите фото с его сада, поля или теплицы, ищите реальные положительные отзывы о нем. Это позволит сохранить ваши деньги.

Источник: http://juristconsul.ru/moshennichestvo/vidy-moshennichestva/moshennichestvo-sluzhby-dostavki/

4. Письма от «Google/Яндекс/Mail»

Google иногда присылает письма владельцам ящиков Gmail о том, что кто-то пытался зайти в ваш аккаунт или о том, что закончилось место на Google Drive. Мошенники успешно копируют их и заставляют пользователей вводить пароли на подставных сайтах.

Фальшивые письма от «администрации сервиса» также получают пользователи Яндекс.Почты, Mail.ru и прочих почтовых служб. Стандартные легенды такие: «ваш адрес добавлен в черный список», «срок действия пароля истек», «все письма с вашего адреса будут добавляться в папку спам», «посмотрите список недоставленных писем». Как и в трех предыдущих пунктах, основными оружиями преступников являются страх и любопытство пользователей.

Источник: http://iphones.ru/iNotes/647885

Куда сообщить о мошенниках?

Следует помнить, что шанс возвратить свои средства существует всегда. Но вот привлечь к уголовной ответственности афериста можно в том случае, если общая сумма незаконно присвоенных денег составила более 2500 рублей. В противном случае мошенника привлекут к административной ответственности в виде штрафа.

Если вы приобрели товар на площадке официального маркетплейса, то в случае обмана следует обратиться в службу поддержки. При оформлении сделки через корзину, вы попадаете под программу защиты покупок. Это означает, что вам можно рассчитывать на возврат денег за тот заказ, который не был получен, или же за некачественно проданный товар.

Для получения денежной компенсации следует подробно описать ситуацию при обращении к специалисту службы поддержки. Для подтверждения своих слов, приложите имеющиеся доказательства о произошедшем мошенничестве. Это может быть номер заказа, письмо или смс, переписка с продавцом или кассовый чек.

Если же вы уже перечислили деньги, а потом определили, что вас обманули, то следует обратиться в финансовое учреждение и сообщить номер кошелька. Его сразу же заблокируют, а аферист не успеет получить деньги.

Во всех остальных случаях для привлечения мошенников к ответственности нужно обратиться в отделение полиции. В заявлении следует подробно описать ситуацию и просить возбудить уголовное дело.

Правильно составить заявление и подготовить необходимые документы помогут наши квалифицированные юристы. В результате у вас появятся реальные шансы возвратить свои сбережения.

Источник: http://juristconsul.ru/moshennichestvo/vidy-moshennichestva/moshennichestvo-sluzhby-dostavki/

Самый опасный спам — персональный

Если ревнивая жена захочет почитать почту мужа, то Google предложит ей десятки сайтов, которые предлагают услугу «Взлом почты и профилей в соцсетях без предоплаты».

Схема их работы проста: они отправляют человеку качественные фишинговые письма, которые тщательно составлены, аккуратно сверстаны и учитывают личные особенности человека. Такие мошенники искренне стараются зацепить конкретную жертву. Выясняют у заказчика ее круг общения, вкусы, слабые места. На разработку атаки на конкретного человека может уйти час или более, но усилия окупаются.

Если жертва попадается, то отправляют заказчику скрин ящика и просят оплатить (средняя цена около $100) свои услуги. После поступления денег высылают пароль от ящика или архив со всеми письмами.

Часто бывает, что когда человеку приходит письмо со ссылкой на файл «Видео компромат на Таню Котову» (скрытый кейлоггер) от своего брата, то наполняется любопытством. Если письмо снабдить текстом с подробностями, которые известны ограниченному кругу лиц, то человек сразу отрицает возможность того, что брата могли взломать или им притворяется кто-то еще. Жертва расслабляется и отключает антивирус к чертовой матери, чтобы открыть файл.

К подобным услугам могут обращаться не только ревнивые жены, но и недобросовестные конкуренты. В таких случаях ценник выше и методы тоньше.

Не стоит надеяться на свою внимательность и здравый смысл. Пусть на всякий случай вас страхуют безэмоциональные антивирус и менеджер паролей.

Источник: http://iphones.ru/iNotes/647885

Подставить пользователя

Еще один вариант предполагает следующую схему: от имени множества людей жаловаться на спам от владельца почтового ящика, цитировать рассылку, призывающую к незаконным действиям – расовой дискриминации, насилию и т.д и т.п. Есть вариант, что ящик пользователя удалят, и здесь мошенник при достаточной оперативности может успеть зарегистрировать его на свое имя.

Источник: http://fpublisher.ru/articles/type3/article48.htm

Смотрите также

Источник: http://tadviser.ru/index.php/Статья:Мошенничество_с_электронной_почтой_(business_email_compromise,_BEC,_invoice_fraud)